Як відмиваються гроші

Коли ви чуєте про відмивання грошей, на думку спадають фільми про гангстерів, адже так? Ми від щирого серця бажаємо вам не стикатися ні з крадіжкою, ні з "відмиванням" лівих "доходів", але ось як це робиться в усьому світі, а не в кіно, знати буде корисно.


Відмивання капіталу, безумовно, підриває світову економіку - стимулює відтік коштів з країн, що розвиваються і знецінює вартість активів в країнах розвиненого світу. Однак це факт абсолютно нікого не зупиняє.

У цьому древньому мистецтві лідирує Китай. Тільки за період з 2002 по 2011 рік з країни було нелегально вивезено близько 1,08 трлн дол (43,2 трлн рублів) - незважаючи на те, що відповідно до місцевого законодавства про валютне регулювання люди повинні отримувати спеціальний дозвіл на обмін суми в юанях , що перевищує еквівалент 50 000 доларів (2 млн рублів), в рік на будь-яку іншу іноземну валюту.

Всього за десять років з двадцяти країн, що розвиваються було нелегально вивезено 5,9 трлн дол (240 трлн рублів), що еквівалентно 49 млрд доларів (2 трлн рублів) на місяць.

Цим займаються майже всі - від корумпованих політиків і наркокартелів до звичайних людей, які не бажають платити податки або аліменти.

Ось теоретичні основи відмивання грошей:

1. Офшорна народна республіка

Макао і Гонконг - спеціальні адміністративні райони Китайської Народної Республіки. Завдяки такому "двозначному" статусу, ховати кінці у воду тут особливо зручно. Макао - світова столиця казино, в яких крутиться в сім разів більше грошей, ніж в Лас-Вегасі, а в Гонконгу розташовано безліч не надто принципових банків і інших посередників, які не стануть задавати своїм вкладникам зайвих питань (за відповідну винагороду), а також допоможуть перевести гроші в будь-яку точку світу.

шукайте агента

Припустимо, ви живете або працюєте в Китаї і хочете приховати отриману вами великий хабар. По-перше, вам необхідно перевести її з юанів в будь-яку іноземну валюту так, щоб про це не дізналася держава. Найпростіше це зробити так: знайдіть агента з континентальної частини Китаю, який обміняє ваші готівку на фішки казино і візьме за це до 20% від суми.

Ідіть в казино

Пошукайте дружелюбне більш поступливими казино, яке закриє очі на те, що ви прийшли з власними фішками. Там ви зможете зняти їх в гонконзьких або американських доларах і розпорядитися отриманими грошима як вважаєте за потрібне. Можна покласти їх на рахунок в будь-якому банку Гонконгу або, для більшої безпеки, звернутися до юриста-офшорника. В цей час казино покладе ваші фішки разом з фішками законослухняних громадян і проведе по бухгалтерії 1 мільйон доларів США як виплачений виграш.

Повертайся, зробивши коло

Вашому банку або юрист має перевести ваші гроші по безналу найбільш заплутаним способом - наприклад, з перетином декількох національних кордонів, щоб напевно збити зі сліду будь-служби. В результаті гроші можуть виявитися в американському трастовим фонді, керованому фірмою-одноденкою, зареєстрованої на Кайманових островах і належить іншій фонду на острові Гернсі, рахунок якого відкритий в Люксембурзі і ведеться банкіром зі Швейцарії, Сінгапуру або Карибських островів, який ніколи не бачив справжнього власника.

2. Маленькі помічники

Ви бачили мультики про Смурфіки - маленьких синіх чоловічків, що викликають загальне розчулення? У світі фінансів теж є "смурфи", але ставляться до них інакше. Так називають простих людей, які допомагають непростим людям позбутися від готівки. Вони відкривають сотні тисяч дрібних вкладів і переводять невеликі суми грошей, не викликаючи великого підозри.

заведіть помічників

Пошукайте контакт Смурфа: телефон або e-mail - і обговоріть умови угоди. Швидше за все, смурф скаже вам принести суму готівкою до нього додому (зрозуміло, не в чарівний ліс, хоча хто його знає). Потім смурф відкриє рахунок в банку і протягом декількох тижнів або місяців (або навіть років) буде потроху його збільшувати. Суми поповнення не перевищують розумну межу, який може викликати у банку непотрібний інтерес.

Зніміть гроші

Трохи згодом, попросіть Смурфа зняти деяку суму, наприклад, на подарунковий сертифікат для шопінгу. Так ці гроші вже не будуть вести до вас. Але не здуру. Краще знайти спосіб перевести ці гроші банківським платежем в офшор або на рахунок фіктивної компанії.

Остерігайтеся вискочок

Передбачається, що смурф завжди залишається під прицілом. Але на те він і смурф. Однак розвиток інтернет-банкінгу зробило смурфінг простіше і прибутковіше, і заповзятливі смурфи орудують такими сумами, що викликають підозри. Довгий час в Гонконзі найбільшим помічником у відмиванні грошей був підліток на ім'я Луо Джунчен, який почав з вкладу на суму 500 доларів в Bank of China. За наступні вісім місяців він відкрив майже 5000 вкладів і зробив більше 3500 списань грошових коштів через інтернет-банкінг, перевівши таким чином 1,67 млрд доларів (67 млрд рублів) в офшори. У 2013 році його помітили і засудили до 10 років тюремного ув'язнення. Велика невдача не тільки для самого Смурфа, але і для його клієнтів.

Іноді смурфи ведуть невиправдано богемний спосіб життя, ніж теж можуть видати себе. Ще один житель Гонконгу, Карсон Юнг, в березні був засуджений до шести місяців в'язниці за те, що в період з 2001 по 2007 рік відмив на своєму банківському рахунку 91,27 млн ​​доларів (3,6 млрд рублів). Коли колишнього перукаря запитали, де він взяв стільки грошей, що зміг купити собі футбольний клуб "Бірмінгем Сіті", той відповів, що стан в сотні мільйонів доларів йому допомогли збити торгівля на біржі, його салон і азартні ігри.

3. Великі корпорації

Читайте далі на insider.pro